Fiscal e Tributário

Planejamento tributário: por que é importante para  sua empresa?

Equipe Conta Azul Equipe Conta Azul | Atualizado em: 05/02/2024 | 10 mins de leitura

Sobre o que estamos falando?

  • Fazer o planejamento tributário da sua empresa ajuda a economizar dinheiro e evitar problemas com o governo;
  • Por meio dele, você entende quais impostos precisam ser pagos e quando, além de encontrar formas legais de pagar menos tributos;
  • Vamos mostrar as regras que você precisa saber, os erros que você deve evitar e como a tecnologia pode ajudar na hora de organizar os impostos da sua empresa.

Entender o planejamento tributário é vital para quem tem seu próprio negócio. Saber lidar com os impostos de forma inteligente pode fazer uma grande diferença, inclusive para as finanças da empresa. 

Neste artigo, vamos falar sobre como um bom planejamento pode ajudar a pagar menos impostos de maneira legal e deixar as finanças do seu negócio mais saudáveis.

Tópicos:

Uma mulher em seu escritório mexendo no notebook, e com papéis ao lado

O que é um planejamento tributário?

Um planejamento tributário é como um mapa que guia o empreendedor sobre como lidar com os impostos do seu negócio. Ele ajuda a entender quais tributos precisam ser pagos, quando e como pagar de forma que se gaste menos. Não é sobre evitar impostos, mas sim sobre pagar de forma inteligente.

O primeiro passo é conhecer todos os impostos que se aplicam ao negócio, pois cada tipo de empresa tem obrigações distintas. Por exemplo, uma loja de roupas e um restaurante podem pagar impostos diferentes.

Depois, vem a estratégia. Isso inclui escolher o melhor regime tributário. Existem opções como o Simples Nacional, o Lucro Presumido e o Lucro Real. Cada um tem regras próprias e pode ser mais vantajoso, dependendo do tamanho e do tipo do negócio.

O planejamento também envolve entender as leis e aproveitar benefícios legais. Às vezes, investir em certas áreas ou realizar ações específicas pode reduzir o quanto de imposto se paga. Isso tudo deve ser feito com cuidado e conhecimento, para evitar problemas com a Receita Federal.

Leia também: Lucro Presumido x Lucro Real: guia completo

E qual é o seu objetivo?

O principal objetivo do planejamento tributário é garantir que um negócio pague seus impostos de forma mais eficiente e econômica possível.

Isso envolve entender as leis tributárias e aplicá-las de maneira que beneficie o negócio, reduzindo legalmente a carga de impostos. A ideia é pagar o que é devido, mas dentro das menores taxas permitidas pela lei, aproveitando todas as opções disponíveis.

Além disso, o planejamento tributário visa evitar problemas com o Fisco. Fazendo um planejamento correto e seguindo as regras, o empresário mantém seu negócio em dia com as obrigações fiscais.

Isso traz segurança jurídica e evita surpresas como multas ou sanções por descumprimento de normas tributárias. É um processo contínuo que requer atenção constante às mudanças nas leis e no próprio negócio.

Como podemos dividir o planejamento tributário?

Existem quatro tipos de planejamento tributário, cada um com objetivos e tempo de execução diferentes. Entenda mais sobre eles abaixo. 

Estratégico

É um planejamento para o futuro, pensando em 5 a 10 anos à frente. Aqui, a empresa decide como quer crescer e quais impostos vai enfrentar. 

É como um grande plano de jogo, considerando onde a empresa está agora e onde quer estar no futuro, incluindo pontos como tipo de imposto, objetivos e crescimento.

Tático

Este é para o médio prazo, entre 1 e 3 anos. Ele pega o grande plano estratégico e divide em partes menores para cada área da empresa.

 Cada departamento tem suas próprias metas e planos para ajudar a empresa a alcançar o grande objetivo do planejamento estratégico.

Operacional

Aqui é a ação do dia a dia, geralmente pensando nos próximos 3 a 6 meses. Este planejamento trata das tarefas e ações regulares que mantêm a empresa em dia com os impostos, como emitir notas fiscais e pagar os tributos no tempo certo.

Preventivo

Este tipo é focado em evitar problemas. Ele se certifica de que a empresa está seguindo todas as regras e prazos da Receita Federal. 

Basicamente, é o planejamento para não ter surpresas ou problemas com o governo.

Leia também: Nota Fiscal Eletrônica: o que é, como funciona e benefícios

Benefícios do planejamento tributário

O planejamento tributário oferece uma série de benefícios para as empresas, ajudando-as a otimizar sua carga fiscal de maneira legal e eficiente. Algumas das principais  vantagens incluem:

  • Economia de dinheiro: permite pagar menos impostos de forma legal;
  • Menos surpresas: evita gastos inesperados com impostos;
  • Decisões melhores: ajuda a planejar investimentos e gastos;
  • Cumprimento da lei: evita problemas legais por estar em dia com os impostos;
  • Fluxo de caixa saudável: sobra mais dinheiro para o negócio;
  • Crescimento do negócio: permite reinvestir economias em expansão;
  • Melhora a imagem da empresa: transmite credibilidade e responsabilidade;
  • Aumenta o potencial competitivo: reduz custos e aumenta a lucratividade;
  • Flexibilidade financeira: mais liberdade para tomar decisões estratégicas;
  • Recuperação de tributos pagos indevidamente: identifica e recupera impostos pagos a mais.

Como deve ser realizado o planejamento tributário?

1. Entender a empresa

Primeiro, veja como sua empresa está em relação aos impostos. É como saber quanto você deve e por quê. Entenda tudo sobre o dinheiro que entra e sai da sua empresa.

2. Escolher como pagar impostos

Depois, escolha o melhor jeito de pagar impostos. Existem diferentes formas, e cada uma funciona melhor para um tipo de empresa. É como escolher um plano de celular que se encaixa melhor com o quanto você usa.

3. Encontrar maneiras de economizar

Agora, procure formas legais de pagar menos impostos. Isso pode incluir usar benefícios que o governo oferece. É como procurar descontos e promoções.

4. Pensar a longo prazo

O planejamento tributário não é só para agora; é para o futuro também. Fique de olho nas mudanças nas leis para ajustar seu plano. É como atualizar seu GPS durante uma viagem longa.

5. Pedir ajuda de especialistas

É sempre aconselhável pedir orientação a contadores ou advogados que entendem muito de impostos. Eles podem dar conselhos e ajudar a encontrar as melhores opções.

6. Manter tudo organizado

Mantenha todos os documentos e informações sobre impostos organizados. Isso ajuda na hora de declarar os impostos e se precisar mostrar suas contas para alguém.

7. Revisar sempre

Por fim, sempre volte e veja se seu planejamento continua funcionando bem. As coisas mudam, e seu plano de impostos também pode precisar mudar.

Leia também: Saiba quais tributos dão direito a crédito fiscal

Erros comuns no planejamento tributário e como evitá-los

Alguns erros comuns podem comprometer a eficácia desse planejamento. Aqui estão os erros frequentes e como evitá-los:

  • Não olhar as regras e tributação dos impostos ao escolher investimento: cada tipo de investimento tem uma forma diferente de tributação, portanto, antes de investir, escolha os que são melhores para você e os que funcionam para aquele tipo de investimento;
  • Não ficar de olho nas mudanças das leis de impostos: as leis de impostos mudam bastante. Fique atento para se adaptar e evitar problemas​​;
  • Não usar prejuízos para pagar menos impostos: se você teve prejuízo em um investimento, pode usar isso para reduzir os impostos de outros investimentos que deram lucro​​;
  • Colocar todo o dinheiro em um tipo só de investimento: diversificar seus investimentos pode diminuir o quanto você paga de imposto e aumentar seu lucro​​;
  • Só pensar em alguns impostos, não em todos: é importante olhar para todos os impostos que você tem que pagar, assim você tem uma visão completa e pode planejar melhor​​;
  • Não acompanhar se o planejamento está funcionando: depois de fazer um plano, você tem que ver se ele está dando certo e fazer ajustes quando necessário​​;
  • Não calcular direito como sua empresa pode crescer: use boas ferramentas para entender como sua empresa pode crescer;
  • Tentar pagar todas as dívidas de impostos de uma vez: seja cuidadoso ao decidir como pagar suas dívidas de impostos. Às vezes, parcelar é melhor​​.

Aspectos legais e regulatórios envolvidos no planejamento tributário

A abordagem eficiente das questões tributárias é uma peça fundamental no cenário empresarial, e compreender os aspectos legais e regulatórios envolvidos no planejamento tributário é essencial para a sustentabilidade e sucesso de qualquer organização. Esses tópicos vão ajudar a entender melhor sobre as questões tributárias.

Ficar dentro da lei

O planejamento tributário tem que seguir as regras do governo. O objetivo é encontrar formas legais de reduzir o quanto a empresa paga em impostos, sem quebrar a lei.

Conhecer bem os impostos e regras

Quem faz o planejamento precisa saber muito sobre as leis de impostos e como as empresas funcionam. Isso ajuda a escolher as melhores formas de pagar menos impostos, sem riscos.

Várias maneiras de fazer o planejamento

Especialistas têm ideias diferentes sobre como fazer um bom planejamento tributário. Mas, no geral, é sobre olhar para o dinheiro e as atividades da empresa e descobrir como pagar menos impostos de forma inteligente.

Não confundir com sonegar impostos

É muito importante não misturar planejamento tributário com sonegação, que é ilegal. Planejamento é usar as regras a seu favor para pagar menos impostos, mas sempre dentro da lei.

Manter tudo atualizado

O planejamento tributário não acaba quando você faz um plano. Você tem que ficar de olho nas mudanças nas leis de impostos e ajustar seu plano quando necessário.

Tenha mais controle com a Conta Azul

Como você pode perceber, o planejamento tributário também é um instrumento importante para o controle da empresa. Por meio dele, você descobre como pagar menos impostos estando dentro da lei, e pode usar esse dinheiro para investir mais no seu negócio.

E você consegue otimizar ainda mais a sua gestão financeira empresarial usando um sistema ERP, como a Conta Azul Pro. Nosso software completo e fácil de usar permite que você controle todos os valores que passam pela sua empresa, automatize tarefas e integre diversas áreas, como vendas, estoque, financeiro e contabilidade.

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